Diagnóstico Econômico-Financeiro
Mapeamento profundo da situação financeira da sua empresa. Identifique gargalos, riscos, distorções e prioridades de ação com uma análise estruturada e orientada para resultados.
Crescimento sem clareza financeira é crescimento no escuro. Muitas empresas não sabem para onde o dinheiro está indo, quais operações são realmente lucrativas ou qual é o real cenário de caixa e endividamento. O Diagnóstico Econômico-Financeiro da Stein transforma essa incerteza em inteligência estratégica.
O que é analisado?
Um diagnóstico econômico-financeiro não é uma auditoria contábil. É uma leitura estratégica e gerencial da realidade da empresa para identificar onde o negócio perde margem, consome caixa e deixa de gerar resultado. A análise conecta números, operação e tomada de decisão, mostrando com clareza os principais gargalos financeiros e as oportunidades de melhoria. Analisamos:
Mapeamento dos custos fixos, custos variáveis, despesas operacionais e margem de contribuição. Avaliação da formação de preço, ponto de equilíbrio e identificação de produtos, serviços ou clientes que geram lucro, consomem margem ou distorcem o resultado da empresa.
Análise do fluxo de caixa realizado, ciclo financeiro, prazos de recebimento e pagamento, necessidade de capital de giro e comportamento do caixa ao longo do período. O objetivo é entender por que a empresa pode vender bem, mas ainda assim operar com caixa pressionado.
Construção e análise da visão gerencial do negócio, com leitura de faturamento, margem bruta, margem operacional, lucratividade, rentabilidade, EBITDA, despesas financeiras, endividamento e eficiência operacional. Os indicadores são interpretados de forma prática para apoiar decisões de gestão.
Elaboração de cenários financeiros realistas, considerando faturamento, custos, despesas, margem, caixa e endividamento. A análise permite mensurar riscos, oportunidades e alternativas de ação, transformando o diagnóstico em direcionadores práticos para melhorar resultado e geração de caixa.
Como funciona o processo?
Coleta e Organização da Base
Organizamos DREs, balancetes, extratos, contratos, folha, custos, precificação e informações gerenciais. Também realizamos reuniões para entender o contexto operacional e os principais desafios da empresa.
Modelagem Econômico-Financeira
Construímos uma visão gerencial do negócio, analisando resultado, margens, custos, despesas, EBITDA, endividamento, capital de giro, ciclo financeiro, caixa e ponto de equilíbrio.
Cenários e Viabilidade
Projetamos cenários financeiros para avaliar riscos e alternativas de decisão, considerando faturamento, margem, custos, dívidas, retiradas dos sócios e geração de caixa.
Relatório e Plano de Ação
Entregamos um diagnóstico executivo com os principais achados, causas dos problemas e ações prioritárias para melhorar lucratividade, caixa e sustentabilidade financeira.
Resultados esperados
Após o Diagnóstico Econômico-Financeiro, você terá:
- Clareza sobre a realidade financeira — números confiáveis que você e sua equipe entendem e confiam
- Identificação de gargalos — exatamente onde sua empresa perde margem, caixa ou eficiência
- Hierarquia de prioridades — sabe exatamente por onde começar para melhorar resultados
- Base para planejamento — dados e análises que sustentam decisões sobre orçamento, investimentos e cenários
- Argumentação estratégica — informações para conversar com sócios, bancos, investidores e equipe interna
Pronto para dar o próximo passo?
Fale com a Stein e entenda como este serviço pode ajudar sua empresa.
Solicitar diagnóstico →Dúvidas frequentes
O diagnóstico é obrigatório antes de outros serviços?
Recomendamos, mas não é obrigatório. Se você já tem clareza sobre sua situação financeira, pode começar com outro serviço. Na maioria dos casos, o diagnóstico oferece uma base mais sólida para decisões futuras.
Qual é a diferença entre diagnóstico e auditoria contábil?
Uma auditoria verifica a conformidade das demonstrações contábeis com normas contábeis. Um diagnóstico é uma leitura estratégica da realidade financeira para identificar oportunidades de melhoria operacional e de decisão.
Como é organizado o relatório?
O relatório é dividido em: executivo (resumo dos achados), análise técnica (números e indicadores), achados e riscos, oportunidades, e recomendações prioritárias.
O que acontece após a entrega do relatório?
Realizamos uma apresentação dos resultados com sua equipe. Você define se deseja prosseguir com ações específicas ou com outros serviços da Stein.